Het verbaasd me dat je dit schrijft. Het bedrag van de vrijstelling is mede bepalend voor de premie die je betaald. Dat is toch algemeen geweten ? Na wat vergelijken en aandringen zal je makelaar dit zeker uitleggen. Ik kan altijd zelf kiezen.
Zo kijk ik er ook tegenaan. Gelukkig of misschien doordat ik weinig schadegevallen had.kampertjes schreef: ↑vr 28 apr 2023, 19:25verzekeringen zijn voor risico's die je zelf niet of lastig kunt dragen, zoals verlies of total los of grote schade. Dat is mijn visie althans, daarom kies ik altijd voor hoog e.r. om premie te drukken of geen verzekering van dingen (glasverzekering is zoiets). Het gedoe en frustratie alleen al om schade te claimen. Daarbij, i.v.m de b.m. ladder is het niet snel interessant een relatief kleine schade te claimen. Ik heb vandaag flinke kras gereden tegen paaltje in de blinde hoek.....ik vermoed zeker wel 1500 schade maar verwacht niet dat ik m ga claimen (laat het wel ff berekenen maar heb hoig e.r.). Nu is het wel zo dat je bij schade herstel bedrijven altijd 2 prijzen kunt krijgen: voor verzekering en voor eigen kosten. Scheelt vaak de helft....
En, ik vind de premie nu al aardig aan de maat, wat zou de premie worden als alle "kleine" schades geclaimed zouden worden?
Al dat gedoe met die aangiftes moet ik niet hebben, je wordt er helemaal niet beter van. Er zijn zoveel onwetenden en die doen enkel de economie draaien. Werk voor iedereen, rondje ter plaatse trappelen. Lees het verhaal van djvonk. (maar de pech wens je hem niet toe)
Zelf betaal ik liever een premie van 1000 € per jaar met een vrijstelling van 2000 € dan een jaarpremie van 1700 € met een vrijstelling van 500€.
Bovenop je vrijstelling moet je de stijging van je premie meerekenen na een schadegeval. Die achtervolgt je jarenlang, dus dat tikt aan.
En na een paar schadegevallen te veel, gooien ze je er uit. Dat risico loop gjvonk nu.